С чего начинать торговлю на фин. рынках

Лучший брокер бинарных опционов за 2020 год:
  • BINARIUM
    BINARIUM

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Прекрасный выбор для начинающих трейдеров и «чайников». Много бесплатных обучающих материалов. Получите бонус за регистрацию:

С чего начинать торговлю на фин. рынках?

Роль финансового рынка в условиях рыночной экономики

На макроуровне функционируют три совокупных рынка: рынок товаров и услуг, ресурсный рынок и финансовый. На этих рынках взаимодействуют четыре сектора: предприниматели, домохозяйства, государство и внешнеэкономический сектор. Необходимость первых двух макрорынков очевидна: на ресурсном рынке предприниматели приобретают в различных формах (в собственность, аренду, найм) факторы производства (землю, труд и капитал), производят товары и услуги, а затем реализуют их на товарном рынке. А чем вызвана потребность в финансовом рынке? Это объясняется тем, что сектора экономики, получив в свое распоряжение располагаемый доход, используют на потребление не всю полученную сумму, а направляют часть денег на сбережение. Наличие сбережений подталкивает и предпринимателей, и государство, и участников внешнеэкономической деятельности к заимствованию данных сумм для своих целей. Однако очевидно, что когда любое физическое или юридическое лицо обращается к другому лицу с просьбой ссудить ту или иную сумму денег, то для заемщика целесообразно предоставить заимодавцу в качестве залога какое-нибудь средство, обладающее реальной ценностью.

Финансовый рынок, в основном, служит для того, чтобы с его помощью сектор предпринимателей, государство и участники внешнеэкономической деятельности могли получать заемные средства.

Рынок ценных бумаг является составной частью финансового рынка и существует для обеспечения сделок по продаже и покупке ценных бумаг. Он позволяет ускорить переход капитала от денежной к производительной форме. На рынке ценных бумаг происходит перераспределение капиталов между отраслями и сферами экономики, между территориями и странами, между различными слоями населения.*
Развитый внутренний финансовый рынок мог бы существенно облегчить задачу интеграции в мировой финансовый рынок и создать канал для инвестирования иностранного капитала в нашу экономику через размещение наших ценных бумаг.

Организация крупномасштабного рынка для обращающихся ценных бумаг является сложным и длительным процессом. Массовому обращению акций должно предшествовать массовое создание акционерных предприятий, которое в наших условиях должно предваряться разгосударствлением и приватизацией предприятий. Этот процесс идет с большим трудом.

Есть еще одна характерная черта, отличающая российский рынок –отсутствие статистических данных о его состоянии за длительный период, а именно такие данные становятся основой для моделирования.

В настоящее время важнейшим нормативным документом, регулирующим деятельность российского финансового рынка является Закон «О рынке ценных бумаг», принятый в 1996 году. В соответствии с этим законом вся деятельность на рынке ценных бумаг является лицензируемой.

На российском финансовом рынке преобладают государственные ценные бумаги, занимающие около 80 % рынка. Появление и развитие государственных ценных бумаг связано с проблемами дефицита бюджетов различных уровней. Государство предприняло несколько попыток привлечь инвесторов к финансированию бюджетного дефицита. Наиболее удачными оказались ценные бумаги, реализуемые среди юридических лиц.

Среди государственных ценных бумаг первое место устойчиво занимают Государственные краткосрочные облигации (ГКО) и Облигации федерального займа с переменным купоном (ОФЗ-ПК).

Лучшие площадки для торговли бинарными опционами:
  • BINARIUM
    BINARIUM

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Прекрасный выбор для начинающих трейдеров и «чайников». Много бесплатных обучающих материалов. Получите бонус за регистрацию:

Особенностью российского рынка является высокая доходность государственных ценных бумаг. Постепенно с ростом доверия к этим бумагам и изменением тенденций других сегментов финансового рынка, в частности валютного рынка, государство смогло занимать деньги под более низкий уровень доходности.

В последнее время все более существенную роль играют муниципальные ценные бумаги, эмитируемые субъектами РФ. Они представляют собой растущую и очень интересную часть финансового рынка.

Рынок государственных ценных бумаг – централизованный биржевой. Центром является Московская Межбанковская Валютная Биржа.

Российский рынок корпоративных ценных бумаг прошел в своем развитии несколько этапов. В 1990 – 1992 гг. были созданы предпосылки для его развития. В 1993 — 1994 гг. прошел «этап приватизационных чеков». Со второй половины 1994 года началось обращение акций акционерных обществ, постепенное становление рынка крупных инвесторов и посредников.

Российский финансовый рынок, в основном, использовал легальный потенциал российских инвесторов – юридических лиц. Во многом его функционирование в настоящее время связано с притоком иностранного капитала. Это выражается в допуске нерезидентов к государственным ценным бумагам и в выходе российских корпоративных ценных бумаг на внешние рынки через механизм депозитарных расписок.

Большие возможности российского финансового рынка могли бы открыться через привлечение средств населения, хранящихся в виде наличности. Но российское население является самым недоверчивым инвестором, к тому же имеющим отрицательный опыт в виде бумаг типа МММ.

Существующие в развитых странах финансовые рынки опираются на обширные сбережения частных лиц. Общая бедность нашего населения и нехватка свободных сбережений — объективное препятствие на пути развития широкого финансового рынка. Население психологически не подготовлено к восприятию вложения своих средств в долговые обязательства неизвестных ему новых организаций.

Для функционирования рынка требуется возникновение уверенности в возможности вверить свои сбережения посредническим институтам. Это доверие общества должно воспитываться постепенно на положительных примерах. За короткое время на российском рынке появилось громадное количество ценных бумаг: акции приватизированных государственных предприятий и вновь возникших акционерных обществ, приватизационные чеки, векселя и государственные облигации. Принят целый ряд нормативных актов, регулирующих выпуск и обращение ценных бумаг, а также правила поведения участников рынка.

Согласно экономической теории весь товарный мир делится на товары и деньги. Под товарами понимаются материальные блага и услуги. Понятие денег включает в себя собственно деньги и капитал, то есть деньги, которые приносят новые деньги.

Существуют два основных способа передачи денег – через процесс кредитования и путем выпуска и обращения ценных бумаг.

В настоящее время в России существует определенное количество законодательных актов, которые регулируют финансовый рынок, но их недостаточно. Такая ситуация во многом генерируется динамичным развитием данного рынка и отставанием от него законодательной деятельности. Наряду с этим можно отметить такой негативный момент, как недостаточная правовая защищенность граждан при совершении ими различных операций на рынке ценных бумаг.

Российским законодательством не установлены адекватные меры административной и уго­ловной ответственности за нарушения на финансовом рынке. Практически отсутствуют меры против использования инсайдерской информации и инсайдерской торговли, в результате чего нельзя не только выявить правонарушение, но и квалифицировать его как таковое. Недостаточно четко определено понятие манипулирования: оно касается только рынка ценных бумаг. При этом запрет манипулирования рынком установлен только для профессиональных участников рынка, что значительно сужает круг лиц, которые потенциально могли бы быть субъектами подобных нарушений. То же самое в значительной степени относится к валютному рынку.

Повторим, что важным условием обеспечения стабильности финансового рынка является его эффективное регулирование, прежде всего государством. Именно оно должно обеспечить справедливость, прозрачность рынка, снижение системного риска и защиту интересов инвесторов (вкладчиков), устанавливая требования к деятельности финансовых институтов и санкции за их нарушение.

Это особенно актуально в связи с тем, что население обладает значительными ресурсами, необходимыми для эффективного осуществления инвестиционных процессов в реальной экономике России.

Население более или менее осведомлено о таких продуктах банковского сектора, как вклады. Другие финансовые продукты (продукты институтов коллективного инвестирования, пенсионные и страховые продукты) населению практически не­знакомы, что ярко проявилось в ходе реализации пенсионной реформы. По некоторым оценкам, активными участниками российского фондового рынка являются всего лишь 10-15 тыс. граждан (менее 0,1% населения России). Для сравнения: в Южной Корее доля инвесторов в ценные бумаги в общей численности населения составляет 8,3%, в Японии – 26,6%, в Австралии – 36,5%. В США только акциями владеют 48,2% семей.

О недостаточной культуре сбережений свидетельствуют опросы среднего класса. Вклады в банки осуществляют 66% общей численности опрошенных, в валюту – 46 %, в недвижимость – 34 %, в земельные участки – 23%. Доля граждан, вкладывающих средства в предпринимательские активы, заметно меньше: инвестиции в собственное предприятие делали 4,8% опрошенных; в акции тех предприятий, где они работают, — 5,3 %, в акции других предприятий — 5 %, в финансовые компании и ПИФы – 3,2%. А ведь именно эти активы служат основой долгосрочных инвестиций.*

*Маренков Н. Л. Российский рынок ценных бумаг и биржевое дело — М.: Эдиториал УРСС, 2000-с.7.

* Мировая экономика и международные отношения, п.3, 2004г.

Мысли о трейдинге. Обучение

Любой человек, пришедший к мысли, что ему хотелось бы заниматься трейдингом, во-первых , должен знать абсолютно точно, что научить трейдингу его никто не сможет — он может только научить себя сам.
Во-вторых, он должен знать и понимать самого себя, чтобы оценить себя как будущего трейдера и сделать вывод, обладает ли он как личность и интеллектуально-психический индивид способностью к трейдингу.
В-третьих , он должен знать, что главный учитель трейдингу для всех без исключения — это реальный рынок с реальной торговлей на реальные кровные деньги.
В-четвертых , чтобы стать трейдером, нужно потратить много денег, много времени — долгие годы, много сил, много нервов, — если всем этим человек не обладает, то он никогда трейдером не станет. Но много денег, много времени, много сил и много нервов, потраченные на постижение умения чувствовать себя на рынке, как на своей кухне, не гарантируют, что человек, все это потратив, станет наконец трейдером. Трейдер — это качественное состояние, а не количественное. Оно требует индивидуальных изменений для каждого и никто не знает, какие качества должны сформироваться в каждом конкретном человеке, чтобы он стал трейдером. Все пути в трейдинг сугубо индивидуальны. Как и всякий прочий специфический вид деятельности, трейдинг требует пристрастия к этому виду деятельности, интереса к рынку, бесконечного упорства и трудолюбия.

Все выше сказанное показывает, что все умения в трейдинге зависят только от личности. Это субъективная деятельность, и любой способ попытки объективизации субъективного в условиях сложного многофакторного процесса рыночной неопределенности в виде схоластического обучения трейдингу на курсах носит характер профанации. Можно привести человека к знанию, но нельзя научить его думать. Процесс преобразования человека в трейдера долгий, постепенный, сложный и не гарантирует результата. А становление трейдера — это путь самовоспитания, самообразования, работы над собой, которая никогда не заканчивается: пока человек думает, осознает явления и процессы, работает его сознание, создающее намерение. Это очень сложный вид деятельности.

Первичные теоретические знания по трейдингу можно получить самостоятельно, потому что книг о ценных бумагах и прибыльных методах работы с ними издано множество и постоянно пишутся и создаются новые и новые. Тут положение дел, как с антибиотиками: только синтезировали самый лучший от всех болезней, как он уже никого не лечит, и нужно синтезировать новый. В сети общедоступны все знания о рынке ценных бумаг.

Для обучения работе с ценными бумагами сейчас существуют множественные курсы трейдинга. Естественно, что для такого рода курсов обучение трейдингу носит характер вида деятельности и именно обучение является статьей дохода. Качество обучения на курсах зависит от добросовестности организаторов курсов и педагогов, но как бы добросовестны ни были устроители курсов, они при всех своих усилиях и благих намерениях никогда не смогут научить тому, что принесет всем учащимся успешный рыночный результат. Работа на рынке ценных бумаг дело сугубо практическое, и результат зависит от того, как действует субъект в условиях изменчивой реальности рынка. Научить этому невозможно. Этому можно только научиться. Тем более, что обучают этому сложному виду деятельности, зависящему от сознания и воли каждого индивидуума, в подавляющем числе случаев те, кто на рынке не преуспел.

Часто курсы в России организованы при компании, которая либо сама занимается профессиональными инвестициями, либо является брокером российского рынка и оффшорным субброкером, выводящим своих клиентов на рынки мира, в том числе, в США, и выступает как профессиональный участник рынка. В этом случае прошедшие обучение представляют дальнейший интерес в качестве потенциальных будущих клиентов. Разумеется, что получить базовые знания на таких курсах можно. Но следует понимать, что трейдером после этого не станешь, а знания эти подаются с учетом интереса обучающего получить клиентов с их деньгами для своей компании в дальнейшем. И главное, не стоит считать, что курсы могут научить практической работе. Но с чего-то надо же начинать… Поэтому, если есть лишние деньги, можно поучиться на курсах трейдингу.

Основной упор в обучении трейдеров делается на знания методов технического анализа. Есть спекуляции, что технический прогресс изменил саму суть экономики и компьютеры с их мощной аналитической базой могут заменить человека при работе на рынке ценных бумаг. Следовательно, достаточно купить программу-робота и ВСЁ! Это ложные утверждения. Продажа роботов — это обман. Если кто-то продает роботов, то это значит, он от этого имеет доход, а не от рынка.

Существует здоровый и верный путь самообучения для тех, кто готов и заинтересован научиться: получение теоретических знаний о рынке и последовательное практическое применение этих знаний на реальном рынке в конкретных условиях. Учиться работе можно и нужно только на практике. Потому что рынок — это объективная реальность, а сознание субъекта дает субъективное отражение объективной реальности, и в процессе получения опыта и изменения своего капитала человек меняется сам. Но на рынке каждый, торгуя ценные бумаги, торгует самого себя, отражая свою психику, свои страхи, сомнения и надежды. На рынке человек учится не только получать прибыль, но и понимать самого себя, а через понимание самого себя он лучше понимает рынок и повадки денег. Рынок — путь самопознания и научить этому никто никогда не сможет. Чтобы понять, нужно идти.

Нужно обязательно рисковать своими деньгами, чтобы усвоить, как рисковать, чтобы этот риск приносил прибыль. Но ситуации на рынке всегда разные и никогда не повторяются в точности. «Работа» на игровых видах счетов дает возможность изучить интерфейс программы, научиться заполнять форму ордера, проверить идею, но не имеет ничего общего с реальностью рынка. Реальность отличается от такой «работы» на тренажере, как пылающий камин от нарисованной картинки в каморке папы Карло, или как протянутый над бездной канат для канатоходца от каната, нарисованного на на полу.

Поскольку у меня речь идет только о работе с собственными деньгами в условиях личной свободы, то только воля владельца капитала и его разум, сознание являются фактором действия. Ни брокер, ни жена, ни родственники, ни начальник на работе не может заставить владельца денег принять решение. Рыночная среда для частного владельца капитала — это зона его личной свободы, где между субъектом и деньгами лежит умение и способность субъекта взять деньги с рынка. Никто за субъекта не может принять решения и никто, кроме него, не может быть ответственным за его решения. Такое отношение к действиям на рынке не является качеством, присущим большинству людей. Человек — стадное животное и в этой стадности заключено генетическое чувство комфорта, когда человек, как все, когда он с большинством. Рыночная среда противоестественна для этого чувства. Потому что если делать всегда, как все, то прибыли получить невозможно. Но на курсах трейдеров учат думать как все, анализировать действия всех, как все, принимать решение по общему шаблону, действовать как все… Так чему же учат трейдеров на курсах? Быть, как все. Быть средой прибыли для тех, кто не как все. Самое распространенное мнение о рынке отражают опыт большинства, что на рынке нельзя заработать денег.

Поэтому, тем, кто идет в трейдинг, следует отказаться от этой мысли сразу же, как только она появилась: «… не ходите, дети, в Африку гулять». Есть же множество других прекрасных, полезных и интересных видов деятельности. Зачем вам трейдинг.

С чего начинать торговлю на фин. рынках?

Возможно, страница устарела, была удалена или перенесена на новый адрес.

Пожалуйста, сообщите об этом на Московскую Биржу
по e-mail [email protected]
многоканальному телефону (495) 363-3232
или через Форму обратной связи на сайте.

Perhaps this page is outdated,
or has been removed or transferred to a new address.

Рейтинг лучших русскоязычных площадок для торговли бинарными опционами:
  • BINARIUM
    BINARIUM

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Прекрасный выбор для начинающих трейдеров и «чайников». Много бесплатных обучающих материалов. Получите бонус за регистрацию:

Добавить комментарий