Лицензия FinMA для брокерских компаний

Лучший брокер бинарных опционов за 2020 год:
  • BINARIUM
    BINARIUM

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Прекрасный выбор для начинающих трейдеров и «чайников». Много бесплатных обучающих материалов. Получите бонус за регистрацию:

FinMA — регулятор рынка из Швейцарии

FinMA – это государственная служба Швейцарии, которая занимается надзором за деятельностью финансовых организаций, работающих внутри страны. В связи с этим любая компания, в том числе и брокерская, которая желает работать в данной стране должна получить соответствующую лицензию.

Правовое регулирование

Деятельность любого финансового регулятора базируется на правовом регулировании. FinMA в этом отношении не является исключением и в своей деятельности этот орган опирается на следующие законодательные акты:

  • Надзор за финансовыми рынками Швейцарии.
  • О банковской деятельности.
  • О фондовых рынках.
  • О борьбе с отмывание денег внутри страны.

Существуют и другие законы, но они, главным образом, рассчитаны на инвестиционные компании, а не на брокерские фирмы, которые работают на рынке бинарных опционов.

Что касается самого регулятора, то это довольно крупное предприятие, в состав которого входит 350 сотрудников. Главная их задача – обеспечение надлежащих условий и для работы финансовых компаний, а также надзор за законностью их деятельности. На сегодняшний день швейцарская лицензия считается достаточно авторитетной, поскольку ее требования к брокерам достаточно высоки, и основная направленностью в работе заключается в обеспечении безопасности денежных инвестиций, которые совершают обычные трейдеры.

Основные вопросы, включая и решения по выдаче лицензии, в данной организации решает совет директоров. Этот орган не только одобряет в конечной инстанции кандидатуры брокеров, но и способен издавать самостоятельные регламентирующие документы, исполнение которых является обязательным. Связаны такие широкие полномочия с тем, что FinMA это государственная компания, а значит, она обладает всей полнотой государственной власти. Распространенным явлением в работе данной организации является привлечение на заседания независимых экспертов и консультантов. В результате дается сформировать беспристрастное представление о рынке в целом, а также о его участниках.

Требования к соискателям

В начале статьи мы уже поднимали вопрос о том, что для тех финансовых организаций, которые желают работать в Швейцарии, необходимо получить соответствующий сертификат. Это относится и к брокерам, которые официально работают в данной стране. Поскольку сам регулятор является государственным, а законодательство страны достаточно жесткое, то все без исключения компании, работающие с финансами в стране, должны получить на это разрешение в виде сертификата. Давайте, более подробно остановимся на том, какие требования FinMA предъявляет именно к брокерам, в том числе и к тем, которые занимаются бинарными опционами:

  1. Компания должна обладать офисом, который будет зарегистрирован в Швейцарии. Это автоматически обязывает ее работать по законодательству страны и соблюдать ее законы.
  2. Обладатель лицензии должен в обязательном порядке проинформировать своих клиентов в полном объеме о тех рисках, которые могут сопровождать их деятельность.
  3. Наличие достаточного капитала. Величина капитала варьируется в зависимости от клиентов компании и тех денег, которые сосредоточены на их счетах. Такая проверка необходима для того, чтобы обеспечить безопасность трейдеров, создав гарантии финансовой обеспеченности управляющей компании.
  4. Регулярная проверка лицензиата на честность работы. Это касается, как и внутренней работы, то есть работы с клиентами, так и внешней работы, то есть внешней финансовой деятельности. Любая фирма, которая окажется замешанной в финансовых схемах по отмыванию денег, будет немедленно лишена лицензии и права работать внутри страны.
  5. Проверка документации. Все учредительные документы брокера проверяются на соответствие требованиям, а также на соответствие законности. В дальнейшем эти данные публикуются, и при получении лицензии их нельзя скрывать от своих клиентов.

Таким образом, производится детальная проверка брокера. А также его текущего финансового состояния. Это позволяет выявить его возможности и перспективность в развитии.

Основные задачи FinMA

Регулирующий орган FinMA создавался исключительно, как регулятор, который работает внутри Швейцарии. Однако, на сегодняшний день можно выделить целый ряд особенностей, которые характеризуют его функционирование:

  • Защита от создания незаконных схем отмывания денег.
  • Контрольные функции над работой банковских учреждений, а также всех финансовых организаций. FinMA уделяет повышенное внимание именно работе брокерских компаний, поскольку это позволяет обеспечить безопасность трейдеров.
  • Контроль за количеством капитала, находящегося в стране, а также в различных кредитных организациях.

На сегодняшний день FinMA не входит в число лучших лицензий для брокеров бинарных опционов, однако, это важный документ, который может лишний раз подчеркнуть степень надежности компании. По своей значимости эта лицензия лишь немногим уступает CySec и BaFin.

Лучшие площадки для торговли бинарными опционами:
  • BINARIUM
    BINARIUM

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Прекрасный выбор для начинающих трейдеров и «чайников». Много бесплатных обучающих материалов. Получите бонус за регистрацию:

Лицензия брокера

Документ, позволяющий заниматься брокерской деятельностью на финансовых рынках.

Лицензия, в зависимости от ее вида, может давать право заниматься:

  • брокерской деятельностью;
  • дилерской деятельностью;
  • осуществлять управление ценными бумагами.

Для брокера лицензия — пропуск на биржевые торговые площадки , а для его клиента — подтверждение легальности работы посредника, а в некоторых случаях — возможность получить определенную сумму компенсации в случае его банкротства.

Лицензиары

Деятельность фондовых рынков в большинстве стран подлежит жесткому контролю со стороны государства и со стороны различных негосударственных ассоциаций и объединений участников рынка. Разумеется, в каждой стране могут быть собственные регуляторы рынка, которые занимаются, в том числе, и лицензированием. Но существуют и регуляторы международного уровня, чей авторитет признается во всех государствах.

  • CFTC (Commodity Futures Trading Commission), основанная в 1974 году американским Конгрессом, регулирует торговлю товарными фьючерсами и опционами.
  • NFA (National Futures Association), тоже американская организация, с 1976 года регулирующая торговлю фьючерсами.

Эти и другие крупные регуляторы для получения лицензии во — первых требуют от претендента значительной величины собственного капитала, во — вторых проводят регулярные ревизии деятельности брокеров и в случае нарушений налагают дисциплинарные взыскания вплоть до судов и отзыва лицензий. Также регуляторы выступают арбитрами в спорах между брокером и клиентом.

В России таким органом является Центробанк. Также существуют еще две некоммерческие организации: РАУФР (Русская ассоциация участников финансовых рынков) и КРОУФР (Комиссия по регулированию отношений участников финансовых рынков), однако на практике у них довольно мало рычагов воздействия на брокеров.

Более мелкие регуляторы зачастую не так активно вмешиваются в работу брокеров, осуществляя скорее формальное, чем реальное регулирование рынка. Однако наличие даже такой лицензии повышает доверие инвестора к посреднику. Как проверить наличие лицензии?

Как правило, информация о ней находится на сайте брокерской компании. Задача инвестора перепроверить эту информацию на сайте финансового регулятора.

Безусловно, наличие брокерской лицензии еще не гарантирует инвестору стопроцентную вероятность стабильной и успешной работы посредника. Но чем надежнее и солиднее выдавший лицензию регулирующий орган — тем больше у него шансов отстоять свои интересы в спорных ситуациях.

Ошибка 404

Запрашиваемая страница не найдена.

Лучший Форекс-брокер для новичков и опытных трейдеров. Прибыль — 10 000$ в неделю.

Бонусы для новых трейдеров до 5000$!

Копирование материалов сайта MyForexLicense допускается только с указанием прямой активной ссылки

Рейтинг лучших русскоязычных площадок для торговли бинарными опционами:
  • BINARIUM
    BINARIUM

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Прекрасный выбор для начинающих трейдеров и «чайников». Много бесплатных обучающих материалов. Получите бонус за регистрацию:

Добавить комментарий