Безопасный уровень просадки в ПАММ-счетах

Лучший брокер бинарных опционов за 2020 год:
  • BINARIUM
    BINARIUM

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Прекрасный выбор для начинающих трейдеров и «чайников». Много бесплатных обучающих материалов. Получите бонус за регистрацию:

Оценка ПАММ счета

Оценка ПАММ счета

Инвестирование в ПАММ счета относят к наиболее эффективным способам получения дохода на Форекс. Правильный выбор счета определяет в дальнейшем результативность вложений.

Инвестирование в ПАММ счета – один из наиболее популярных и надежных способов получения дохода на Форекс, возможность иметь регулярный и стабильный заработок. Однако, размер потенциально возможной прибыли в первую очередь зависит от правильного выбора счета или их совокупности.

Анализ статистики

Первое действие, которое должен осуществить инвестор, планируя вложить свои капиталы в ПАММ счет, это проанализировать все его статистические параметры за максимально длительный период. Данные для анализа можно получать из графика доходности.

Оценка параметров будет надежнее, если будет выбрано несколько периодов усреднения. Например, месяц, квартал, полгода, год. Чем больше объем данных, который анализируется, тем выше надежность показателей. Изначально стоит сторониться счетов, которые имеют небольшой реальный период торговли, их трудно оценить и в дальнейшем показатели статистики могут иметь непредсказуемую динамику.

Для оценки рисков имеют значение такие показатели как максимальная просадка за весь торговый период, максимальный убыток за день, агрессивность методов торговли. На их основе инвестор может оценить уровень возможных убытков. Так, однажды возникшая просадка в прошлом может повториться и в будущем. А анализируя агрессивность можно рассчитать также степень риска. Например, если агрессивность составляет 2%, то уровень максимальной просадки в 35% может возникнуть только в том случае, если в течение месяца будет вестись неудачная торговля со средним уровнем убытка. Такой же уровень просадки может возникнуть при трех неудачных торговых днях с максимальным уровнем дневного убытка в 15%. Также следует учитывать показатель стандартного отклонения от доходности. При его размере в 10%, нормой будет считаться просадка в течение месяца на уровне 10% и за год – 35%.

Считается, что уровень рисков может несколько расти со временем, поэтому к фактическим показателям оценки следует добавлять дополнительно 10-15%. Объективный анализ статистики поможет обезопасить вклады и обеспечит возможность иметь стабильный заработок в будущем.

Изучение торговой системы

Также для надежного выбора ПАММ счета имеет значение предварительное изучение параметров его торговой системы. Они описываются в инвестиционной декларации. О степени рисков могут сказать такие показатели как максимальные значения просадки, загрузки депозита, риска на сделку и агрессивные методы торговли. Если задекларированные значения основываются на результатах тестирования системы, то они могут быть отнесены к системным, и являются надежной базой для анализа рисков. Например, при торговле с загрузкой счета в 10% его доходность изменится на 10% при условии движения рынка на 1%. Оптимально безопасной считается уровень загрузки счета в 30-40%. Также, если максимальный риск на одну сделку имеет ограничение в 10%, то просадка в 40% может возникнуть только после пяти убыточных сделок подряд. К наиболее рискованным методам торговли относят усреднение, мартингейл и другие.

Лучшие площадки для торговли бинарными опционами:
  • BINARIUM
    BINARIUM

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Прекрасный выбор для начинающих трейдеров и «чайников». Много бесплатных обучающих материалов. Получите бонус за регистрацию:

Другие правила минимизации рисков

Всегда необходимо соотносить потенциальную доходность с возможными рисками. Это соотношение должно быть не менее 3 в пользу дохода. Необходимо точно планировать условия выхода. Любое отклонение от параметров, задекларированных в инвестиционном соглашении, является прямым сигналом к выходу.

Наиболее оптимальным решением для вкладчиков в ПАММ счета является создание инвестиционного портфеля с последующей его диверсификацией. Распределение рисков в нем считается оптимальным, если доля агрессивных счетов составляет 5-10%, средних – 20-30%, консервативных – 60-70%.

И главное правило инвестора заключается в том, что он должен вкладывать суммы не более тех, которые готов потерять.

Инвестиции в ПАММ счета

Инвестиции в ПАММ-счета

Инвестиции в ПАММ-счета – это разновидность вложения денежных средств на рынке форекс. Такой счет открывает трейдер, желающий привлечь внешние инвестиции для торговли, а будущая прибыль и убыток распределяются между инвесторами и трейдером в определенном соотношении. При этом размер прибыли вкладчика пропорционально зависит от размера первоначального капитала. ПАММ-счета впервые появились около пяти лет назад в компании Альпари. Со временем многие брокеры форекс и дилинговые центры разработали собственные площадки для доверительного управления, однако, принцип у всех них одинаковый.

Рассмотрим простой пример для лучшего понимания вопроса. Предположим, у некого трейдера имеется торговый депозит равный 1000 долларов, ежемесячный доход в среднем составляет около 10%. Чтобы увеличить рабочий капитал он решает открыть ПАММ-счет. Через некоторое время два инвестора с капиталом 1000 и 2000 долларов вкладывают деньги в этот счет. Все деньги суммируются, и получается депозит в 4000 долларов для торговли. Если через месяц трейдер продемонстрирует рост портфеля на 10%, все его участники получат прибыль пропорциональную размеру внесенных средств, соответственно 100 и 200 долларов. Доля трейдера составляет 50% (в разных дилинговых центрах по-разному), то есть 50 и 100 долларов, а так же 100 долларов от собственных средств. Выгода трейдера очевидна, не имея собственных денег, он может зарабатывать значительные средства. В свою очередь инвесторы довольствуются пассивным доходом, не принимая никаких решений в процессе торговли. Убытки, как и прибыль также распределяются пропорционально вложенным средствам.

Преимущества ПАММ-счетов

Инвестирование в интернете известно давно, те же хайпы предлагают весьма интересные условия вложения средств. Однако деятельность хайпов проверить никак не удастся, а тем более, подтвердить реальность совершаемых операций. В итоге, известна масса случаев мошенничества, когда средства доверчивых инвесторов исчезали бесследно. Какие же преимущества ПАММ-счетов?

1. Трейдер не может обналичить средства инвесторов, он может лишь совершать сделки.

2. Каждый управляющий обязан внести собственные средства, так что присутствует прямая заинтересованность показать «плюс» в конце торгового периода.

3. Инвесторам доступна статистика торговли трейдера в виде графиков и различных вычислений. В зависимости от дилингового центра можно посмотреть максимальную и минимальную просадку счета, доходность за определенные периоды, рискованность торговли управляющего, общую сумму денежных средств в управлении.

4. Частные трейдеры зачастую принимают лишь крупные суммы денег, тогда как инвестиции в ПАММ-счета возможны с 10 долларов. Это не правило, ведь порог устанавливает управляющий, однако большинство управляющих не ставят высокий минимальный порог для пополнения.

5. Некоторые форекс брокеры предусмотрели возможность фиксации убытка, если просадка по счету станет критичной. Деньги автоматически выведутся из ПАММ-счета, как только значение убытка достигнет установленной максимальной отметки.

Любое вложение средств – это риск, вне зависимости от сферы деятельности и денежной суммы. Инвестирование в интернете предусматривает торговый и неторговый риски, которые стоит рассмотреть более подробно.

Торговый риск очевиден, никто не застрахован от просадок, и предугадать будущее движение валютных котировок на 100% невозможно. Успешность трейдера заключается не в отсутствии убыточных сделок, а в грамотном управлении капиталом и выбором торговой стратегии. Отсюда вытекает главное правило инвестирования – диверсификация, то есть распределение рисков между несколькими управляющими. Любой, даже самый опытный трейдер, может допустить ошибку или его стратегия в определенной рыночной ситуации станет беспомощной. Что бы не допустить значительных просадок портфеля, следует распределять средства между несколькими управляющими, стратегия и стиль торговли которых отличаются. Перед тем, как вкладывать деньги, следует просмотреть наличие ранее существующих счетов у трейдера. Некоторые управляющие сливают не один депозит перед тем, как им удается выйти на более-менее нормальный уровень. Следует учитывать это во время выбора ПАММ-счета.

Неторговый риск заключается в потере денежных средств из-за мошенничества со стороны инвестора или дилингового центра. По логике вещей, инвестиции в ПАММ-счета должны быть безопасными, если речь идет о сохранности денег на счетах в дилинговом центре. Однако в сети бытует мнение, что некоторые компании не что иное, как «форекс кухни», где могут подделываться не только статистические данные управляющего, но и полностью вся информация по счету. Таким образом, информация о совершенных сделках трейдера подделывается дилинговым центром, декларируется слив депозита, а деньги инвесторов благополучно перекочевывают в карман мошенников. Информация о подобных махинациях не подтверждена, однако стоит учитывать подобный сценарий развития событий. Что бы предотвратить крупные денежные потери, следует распределять деньги не только между разными управляющими, но и между различными компаниями (дилинговыми центрами).

Популярные ПАММ-площадки

Alpari. Компания-первооткрыватель в данной сфере, обладает наиболее обширным рейтингом управляющих. К сожалению, большое количество трейдеров еще не означает, что они демонстрируют качественную торговлю. Найти по-настоящему достойного управляющего довольно сложно, консервативные трейдеры демонстрируют не привлекательную доходность, а агрессивные трейдеры очень рискованны и зачастую «сливают» депозит. Однако функциональный инструментарий для оценки ПАММ-счета самый богатый на просторах рунета. Здесь можно посмотреть всю необходимую информацию об истории, а так же о стиле торговли.

Forex Club. Брокер форекс, который в последнее время все больше привлекает инвесторов. Своим функционалом по выбору и мониторингу управляющего он отстает от Альпари, однако имеет одну особенность, привлекающую вкладчиков. Речь идет о нескольких ТОП-овых трейдерах, которые на протяжении длительного промежутка времени демонстрируют положительную динамику торговли. Если верить информации Forex Club, на счетах этих управляющих сконцентрирован не один миллионов долларов.

Instaforex. Третья по популярности площадка ПАММ-счетов. Выбор трейдеров здесь огромное множество, их количество не уступает Альпари. Однако поиск и сортировка управляющих по параметрам на момент написания этой статьи абсолютно бесполезна. Например, здесь нет таких фильтров, как возраст счета и максимальная просадка.

Правила успешного инвестирования

Диверсификация портфеля – неотъемлемая часть успешного вложения денежных средств. Те, кто игнорируют правила распределения риска, рано или поздно становятся банкротами. Форм и способов диверсификации в ПАММ-инвестировании масса, начиная от распределения денег между управляющими, заканчивая выбором разной валюты счета. Планируемый срок инвестирования – еще один важный фактор успеха. Вложение средств может быть краткосрочным, среднесрочным и долгосрочным. Некоторые инвесторы распределяют средства по разным портфелям, сформированным в зависимости от предполагаемого срока вложения. Стоит помнить о периодическом пересмотре портфеля, в зависимости от сложившейся ситуации. Есть смысл анализировать сложившуюся обстановку на отдельных счетах и перераспределять деньги между ними.

Существует несколько стратегий инвестирования в ПАММ-счета, среди которых самой популярной является доливка на просадках. Она предполагает вложение денег в управляющего, который продемонстрировал неожиданный убыток с целью получения прибыли за счет будущих попыток трейдера отыграться. Эта тактика весьма прибыльна, однако требует наличие опыта у инвестора, новичкам вполне достаточно ограничиться классическими правилами диверсификации.

ПАММ-счета в бинарных опционах

Демо-счет 10000$ Попробуй бесплатно!
Бесплатно 10000$ на ДЕМО Ссылка

Одним из наиболее эффективных и относительно безопасных способов заработка на бинарных опционах является инвестирование в ПАММ-счета. В этой статье мы рассмотрим особенности этого вида инвестирования, выделим преимущества и недостатки. Кроме того, в заключение приведем порядок действий, необходимых для инвестирования в ПАММы на бинарных опционах.

Что представляет собой ПАММ-счет

Собственно, инвестиции в ПАММ-счет, фактически, представляют собой передачу денег инвестора в доверительное управление трейдеру, который будет использовать эти средства для торговли бинарными опционами. Хотя сам счет принадлежит трейдеру, однако, он не имеет прямого доступа к деньгам своих инвесторов, открыта лишь возможность заключения контрактов. Когда трейдеру удается приумножить капитал, он получает вознаграждение, причем, заработанные средства начисляются автоматически и могут быть выведены из системы или задействованы трейдером для дальнейших инвестиций.

Если трейдер сработал в убыток, он не получает ничего, убытки в данном случае несет инвестор. Однако это не означает, что трейдеру нечего терять, и он может вытворять с деньгами инвестора все, что пожелает. При открытии ПАММ-счета трейдер вносит определенную сумму (так называемый капитал управляющего), и эта сумма используется в сделках с бинарными опционами на тех же основаниях, что и деньги инвесторов. Иными словами, трейдер не может приобрести контракт на деньги инвестора без использования собственных средств, система предполагает равномерное распределение денег. Таким образом, трейдер рискует и собственным капиталом, при этом потенциальные инвесторы, оценивая возможность инвестиций в определенный ПАММ, могут видеть размер этого капитала.

Если инвестор видит, что трейдер сам вложил приличные средства, это сразу говорит о серьезности намерений, а также о том, что трейдер, скорее всего, будет воздерживаться от излишнего риска в торговле, тем самым обеспечивая сохранность инвесторских денег.

ПАММ-площадка с технической точки зрения

Теперь поговорим о том, что представляет собой ПАММ с технической точки зрения и как вообще расшифровывается эта аббревиатура. Итак, ПАММ (PAMM — Percent Allocation Management Module) это модуль управления процентным распределением, программное решение, позволяющее автоматизировать процесс передачи денег в доверительное управление. Из расшифровки аббревиатуры становится понятно, что ключевая идея ПАММ-системы заключается в автоматическом распределении средств инвестора и средств трейдера в момент заключения сделки. Соответственно, автоматически распределяются прибыли и убытки после закрытия сделки. Таким образом, в результате прибыльной сделки инвестор наблюдает увеличение баланса его счета (в Личном кабинете инвестора), трейдер также видит рост средств, которые принадлежат лично ему.

Система обеспечивает не только автоматическую передачу средств, но и автоматический возврат денег, инвестор может забрать свои деньги, трейдер не может каким-либо образом этому воспрепятствовать. Правда, могут присутствовать некоторые ограничения, которые необходимы для достижения стабильности торгового процесса, ведь извлечение инвестором своих денег в то время, пока сделка открыта, невозможно по вполне понятным причинам.

Далее, ПАММ-система автоматически распределяя средства, обеспечивает высокий уровень защиты интересов участников. Так, трейдер не может просто «исчезнуть» с деньгами инвесторов, хотя бы потому, что не имеет никакой возможности вывести их из системы. В свою очередь, инвестор, получая прибыль, не может уклониться от выплаты вознаграждения трейдеру, как уже отмечалось, система автоматически фиксирует изменение баланса при закрытии каждой сделки.

Кто является владельцем ПАММ-площадки

Однако, ПАММ-система, являясь программным комплексом, а также частью финансового сервиса, нуждается в обслуживании. Кто же является посредником между удачливыми трейдерами и инвесторами? Было бы сложно представить себе ПАММ-систему, которая обеспечивает интересы единственного трейдера, и действительно автору не приходилось встречать подобную реализацию ПАММ-сервиса. На финансовых рынках, и рынок бинарных опционов не является исключением, любые взаимодействия возможны исключительно в условиях здоровой конкуренции. То есть, инвестор нуждается в наличии выбора – во-первых, ему необходимо выбрать трейдера, который торгует более эффективно, чем его коллеги. Во-вторых, нужно распределить имеющийся капитал между несколькими счетами, ведь операции с биржевыми активами предполагают высокие риски. Поэтому было бы неосмотрительно потерять значительную часть своих средств в результате серии неудачных операций, которые могут иметь место в работе практически любого трейдера.

Владельцами ПАММ-площадок являются брокеры бинарных опционов, которые для частных трейдеров являются провайдерами, предоставляющими доступ к ликвидности. Торговля на ПАММ-счете с технической точки зрения ничем не отличается от торговли на личном торговом счете. Все виды контрактов, а также все рыночные активы, сроки экспирации, дополнительные опции, которые предлагают брокеры своим клиентам, в равной степени доступны как на личном торговом счете, так и на ПАММ-счете. Единственным отличием является финансовая сторона вопроса.

Кроме того, для трейдера и для инвестора данная услуга от брокера бинарных опционов не связана с необходимостью каких-либо дополнительных платежей. Суммы, которыми оперируют трейдеры в пределах ПАММ-счета, значительно отличаются от сумм, которые может задействовать в торговле индивидуальный трейдер, поэтому ПАММ-площадка является для брокера источником серьезного оборота.

Кому выгодно существование ПАММ-счетов

Теперь стоит рассмотреть природу возникновения ПАММ-счетов, мы постараемся определить, почему трейдеры предпочитают работать с привлеченными инвестициями и почему инвесторы передают свои деньги в управление вместо того, чтобы торговать самостоятельно.

Трейдер, работая только с собственными средствами, может оставлять себе всю прибыль, однако для того, чтобы зарабатывать крупные деньги, необходимо располагать серьезным капиталом. А капитал есть далеко не у всех, кто желает работать с бинарными опционами. Привлекая средства в управление, трейдер может существенно увеличить размер лота, и за счет этого получить большую прибыль по каждой сделке. Разумеется, большую часть прибыли необходимо отдать инвестору, однако размер вознаграждения трейдера все равно намного выше, чем, если бы он работал только со своими деньгами. Кроме того, трейдер одновременно задействует и собственные средства – это его первоначальный капитал, а также часть вознаграждения, которое он получает в результате удачных операций.

Таким образом, трейдер, с одной стороны, ничем не рискует (за исключением собственного капитала), а с другой стороны получает дополнительную прибыль, которая зачастую выше той прибыли, которую приносит работа со своими деньгами. При этом никаких дополнительных усилий прилагать не требуется, трейдер просто продолжает работать так же, как работал ранее, использует привычную стратегию и заключает те же сделки, только с большим лотом.

Инвестор, в свою очередь, может не тратить время на доскональное изучение методик работы с бинарными опционами, используя умения и навыки трейдера, которому передаются деньги в управление. Кроме того, успешная торговля предполагает наличие достаточного опыта, который также приходит со временем, однако это правило, к сожалению, далеко не всегда работает в обратном направлении. То есть, даже потратив несколько лет на ежедневную практику, начинающий трейдер не всегда в итоге выходит на стабильную прибыльность.

Кроме того, инвестор, имеющий в распоряжении капитал, как правило, уже принимает участие в различных бизнес-процессах, которые приносят доход. Поэтому инвестиции в ПАММ-счета с его стороны являются способом получения дополнительного дохода, который выгодно отличается от того дохода, который может обеспечивать банковский вклад. Таким образом, формируя инвестиционный портфель ПАММ-счетов, владелец капитала приумножает свои деньги.

Риски ПАММ-инвестирования

Впрочем, ПАММ-инвестирование предполагает не только высокую прибыльность (100% и более в год), но и риск, который значительно выше, чем те риски, которым подвергается капитал на банковском счете. Так, основными рисками для денег на депозите является текущая инфляция и риск банкротства самого банка. Инфляционные риски примерно равны средней процентной ставке, предлагаемой банками, а риск прекращения деятельности банка можно снизить, переведя средства в надежный банк.

В свою очередь, средства на ПАММ-счете подвергаются исключительно торговым рискам, то есть, присутствует вероятность того, что трейдер будет заключать убыточные сделки. Однако эти риски можно свести к минимуму.

Во-первых, снизить риски позволяет распределение капитала по нескольким ПАММ-счетам. Вероятность наступления серии убыточных сделок снижается прямо пропорционально количеству счетов. Во-вторых, снижение рисков обеспечивается правильным выбором трейдеров, которым средства передаются в управление. Так, в первую очередь рассматриваются счета, возраст которых превышает полтора-два года, при этом смотрят не только на показатели доходности, но и на другие показатели, в первую очередь, на показатель максимальной просадки депозита за время существования счета, а также показатель максимальной просадки в течение торговой сессии.

Например, если трейдер управляет счетом около двух лет, среднегодовая доходность находится на отметке 150%, и при этом просадки сравнительно небольшие – это означает высокую вероятность получения стабильного дохода при умеренных рисках. Если же доходность молодого счета (до года) на уровне 500%, однако показатели говоря о нестабильности торговли (высокие просадки), то на таком счете инвестор может заработать больше в течение небольшого периода времени, но при этом высоки риски столь же быстро проститься с частью инвестиций.

Как инвестировать в ПАММы по бинарным опционам

Итак, какие действия необходимо предпринять для того чтобы начать инвестировать в ПАММ-счета? В первую очередь нужно пройти регистрацию на сайте брокера бинарных опционов. К сожалению, пока не многие операторы предлагают своим клиентам ПАММ-площадки. Одним из брокеров, который на данный момент уже реализовал ПАММ-сервис, является LottMarket.

После регистрации переходим в раздел Инвестиции, где можно ознакомиться с принципами и правилами работы с ПАММ-счетами. Затем переходим к изучению рейтинга ПАММ-счетов (кнопка «Все ПАММ-счета).

Напротив каждого счета в рейтинге имеется кнопка «Статистика», нажатие на эту кнопку позволяет перейти на страницу счета, где представлены все необходимые показатели и отражены результаты работы с этим счетом.

В том случае, если принимается решение инвестировать в этот счет, необходимо нажать кнопку «Инвестировать» (находится возле ника трейдера) и перевести средства.

Кроме того, брокер LottMarket предполагает возможность обсуждения с управляющим условий инвестирования. Условия, указанные на странице счета, являются базовыми, если инвестор желает добиться лучших условий для себя, он формирует соответствующую заявку и отправляет трейдеру.

Рейтинг лучших русскоязычных площадок для торговли бинарными опционами:
  • BINARIUM
    BINARIUM

    1 место! Самый честный брокер бинарных опционов. Прекрасный выбор для начинающих трейдеров и «чайников». Много бесплатных обучающих материалов. Получите бонус за регистрацию:

Добавить комментарий